1月8日，首届大湾区家办峰会暨《2024中国家族办公室行业发展趋势白皮书》发布会在广州举办。本次峰会汇集了家族办公室行业的众多从业精英，还邀请了多位法税亿百体育、信托、子女教育、资产配置、康养及家族办公室等领域的专家学者展开演讲，分享了对行业发展的独到见解和实践经验，共同为家办行业的繁荣发展献计献策。

　　与此同时，《2024中国家族办公室行业发展趋势白皮书》（下称《白皮书》）在峰会现场重磅发布，为从业者提供了权威的行业洞察与决策参考。

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　　近年来，越来越多的中高净值客户开始关注财富保值增值、资产有序传承、健康养老规划等问题，也由此带来了中国家办市场的繁荣，各种家办如雨后春笋般遍地开花。而日益庞大的市场背后是服务组织良莠不齐地增生，这意味着行业参与者需要更多相关研究与指导，以打好家办的服务理念和架构基础。

　　《白皮书》由国内知名财经媒体《21世纪经济报道》调研编撰，泛华湾区家族办公室、泛华普益家办提供数据、智力及技术支持，对中国式家族办公室的发展现状、背后困境、未来趋势，以及可行的发展路径作出探讨。

　　21世纪经济报道保险新闻部主任李致鸿在解读《白皮书》时指出，保全资产、实现财富增值、完成财富无痛传承已成为中高净值人群的普遍诉求。当市场中的传统理财类产品及财富管理服务已无法覆盖日益增长的资产增值与传承需求，家族办公室应运而生。

　　目前，中国商业型家族办公室按照其提供的服务内容可分为综合型、金融型与非金融型。但在市场不断发展与探索中，当下已有囊括这三类家族办公室优点的服务机构出现。

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　　这类家族办公室相较中小型机构更具优势，主要体现为：拥有集团优势，投研能力突出；以买方思维为客户家庭及家族提供综合型解决方案；有完整人才招聘及培养体系；有完整服务方案，将服务细化延伸至家庭服务信托、个人财富管理信托等更广泛的类别。泛华普益家办即是此类机构的典型之一。

　　此外，国内的家族办公室依旧面临着客户、市场和监管等方面的挑战：客户风险意识薄弱、缺乏长期规划和家族意识；市场机构良莠不齐、缺乏高度专业化和价值观统一的人才；监管相关制度未落地，存在合规风险等亿百体育。

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　　泛华保险销售服务集团总裁寇超提出，构建综合化的产品体系和解决方案、整合平台化生态资源、建立起机构式家族办公室运营体系，真正以客户为中心，满足其穿越代际的全面需求，是抓住未来5—10年发展机遇的关键。

　　从最早一批家族办公室正式进入中国至今已有十余年，当下的中国式家办应更加注重个性化、专业化和长期化的服务模式创新亿百体育，作为家族的“守门人”，需要“十八般武艺”样样精通。

　　上海埃孚欧律师事务所主任，创始合伙人施莉珏、粤财信托财富管理服务信托总部副总经理兼家族办公室总经理何琳、孚曼教育创始人任颜浩、普益基金总经理王建华、泛华医疗健康事业部总裁雨乔、泛华湾区家族办公室创始人甘晓明等峰会嘉宾分别从法税、信托、教育、资产配置与康养规划多个方面，剖析了家族办公室作为一个综合性、多功能的平台如何为客户创造价值。

　　目前，大而全的服务内容是中国家族办公室亟需克服的难点之一。另外，专业人才的匮乏也是制约家族办公室行业发展的一个重要因素。

　　针对这些行业痛点，美国最大的独立经纪商LPL Financial已经给出了解决方案：一方面，通过持续并购等方式开拓业务领域，提供多样化的产品与服务，让理财师能以买方立场，为客户提供专业的资产配置建议；另一方面，专注为理财顾问提供服务，在服务与技术方面大量投入，充分支持理财师的业绩与生产质效增长。

　　这对中国家族办公室机构的发展具有重要参考意义。其中，泛华控股集团与普益集团正是以“LPL模式”为标杆，通过数字技术打造开放式平台，链接各类优质产品与服务资源，从而实现一站式、全方位、全家庭成员、全生命周期的服务支持与定制化家族治理方案，这也是泛华普益家办的诞生由来。

　　近年来，泛华普益家办积极探索中国式家办的发展模式，搭建覆盖全市场的金融服务产品货架，链接140+保险公司、110+基金公司、20+信托公司、6家法税机构、2家精英教育机构，整合全球顶级机构与专家，交付高度定制化的解决方案。

　　与此同时，泛华普益家办面向市场推出“家办顾问”职业化体系，围绕“风险管理能力、康养规划能力、资产配置能力、家族治理能力”四大基础能力培育复合型人才。自主研发的FOC家庭财富规划师孵化营课程，已为超过4200名学员赋能。接下来，将打造“大而全”的服务内容，进一步提升家族办公室行业的专业性、服务质量和客户满意度；通过加强教育和培训、设立专业的认证体系，对从业人员的专业能力和道德素养进行评估和认证，提高行业公信力和个体竞争力；以更成熟的服务体系影响需求端，提高国内中高净值客群的家族治理意识。